摘要：当提现按钮变成灰色，再高明的算法也无法计算出本金的归途。随着“鼎裕盟-泓昇合盈”平台暂停提...

当提现按钮变成灰色，再高明的算法也无法计算出本金的归途。

随着“鼎裕盟-泓昇合盈”平台暂停提现，众多投资者陷入焦虑。这个以“AI股票量化”为包装的投资骗局，只是近年来花样翻新的金融诈骗中的一例。

从鼎益丰的“玄学投资”到如今的“AI量化”，不法分子不断利用新概念、新技术编织投资陷阱。

投资者该如何识别和防范此类骗局？遭遇无法提现时又该如何应对？

01 常见话术

承诺“稳赚不赔”与高额回报是这类骗局最显著的特征。“鼎裕盟-泓昇合盈”宣传的“AI股票量化”正是利用投资者对高科技的信任和对高收益的渴望。

类似的，深圳鼎益丰案中，销售人员曾宣称投资10万元一年半可获得15.4万元回报，年化收益率达36%，部分产品甚至承诺“一年翻倍”。

不法分子还会利用社交平台制造“成功案例”和“暴富神话”。上海证券报记者调查发现，社交平台上有大量宣传“用AI炒股高收益”的内容，如“炒股4个月赚230万元，AI真的太香了”等。

这些内容往往由非法团伙通过AI生成，伪造机构资质文件，甚至通过爬虫抓取投资者信息完成“精准”推送。

通过“邀请奖励”发展下线也是常见手段。平台设置“邀请码”、“团队算力奖励”，通过下线充值给上线发放“提成”，形成传销式资金池。

下表总结了这类骗局的常见话术与背后的真实意图：

02 识别方法

核实平台资质是识别骗局的第一步。任何在我国境内从事金融活动的机构都必须持有相应的金融许可证。

在鼎益丰案中，深圳市地方金融监督管理局早在2023年初就发布风险提示，明确指出“鼎益丰”在深圳的经营主体不持有金融许可证、不具备从事金融业务资质。

警惕高收益承诺。如果一项投资的回报率远高于市场正常水平，且声称“无风险”，那么它很可能是骗局。

东莞证券指出，证券市场不可预测、不确定性强，目前的智能化技术难以支持完全自主决策的量化投资。

检查下载渠道。正规金融App均可在官方应用商店找到。那些只能通过客服发送的链接或二维码下载的App，极有可能是非法平台。

小额测试提现。如果平台在初期允许小额提现，但大额提现时设置障碍，这是危险信号。一些非法平台会在后台随意篡改余额和收益数据，当投资者加大投入后，便以各种理由拒绝提现。

03 应对措施

如果已经投资了可疑平台且遇到无法提现的情况，应立即采取行动。

首先，全面保存证据，包括投资合同、交易记录、银行流水、与客服的聊天记录、平台宣传材料等。在法律维权中，缺乏完整有效的证据链将导致维权困难。

其次，向公安机关报案。如果平台无合法金融资质，以高息诱投后资金链断裂，可能涉嫌非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪，这属于刑事犯罪，应向公安机关报案。

同时，可向监管部门举报。麻城市市场监督管理局查处的AI炒股骗局，正是通过“未诉先办”机制，执法人员主动发现线索后迅速介入，6天内便阻断了骗局发展。

特别需要注意的是，切勿轻信“再投资解冻”等二次诈骗话术。部分平台会以“账户异常需追加投资解冻”为由，诱骗用户投入更多资金，导致损失扩大。

04 法律视角

从法律角度看，平台无正当理由拒绝或拖延提现，已构成违约。根据《中华人民共和国合同法》（1999年版本）相关规定，当事人一方不履行合同义务的，应当承担继续履行、采取补救措施或赔偿损失等违约责任。

如果平台以“系统维护”、“账号异常”等理由长期拖延提现，且无法提供合理解释，可能涉嫌以非法占有为目的的欺诈行为。

在鼎益丰案中，检察机关对80名涉案人员分批次提起公诉，覆盖核心决策层、执行层及辅助人员，彰显了对非法集资犯罪全链条打击的决心。

这表明，参与此类骗局推广、宣传的人员同样可能承担法律责任。

深圳鼎益丰案中，尽管监管部门多次发布风险提示，但仍有被深度洗脑的投资者向有关部门施压、聘请律师为嫌疑人辩解，部分人还通过低价转卖合同转嫁损失。

这些行为不仅无法挽回损失，反而给案件办理增加难度。清醒认识骗局本质，依法理性维权，才是保护自身权益的正确途径。

当“高科技”、“高回报”的投资机会出现时，不妨多问几个问题：它为什么选择我？如此高的收益从何而来？我真的理解其中的风险吗？在金融投资中，警惕之心永远是成本最低的风险管理工具。

以下内容为赞助商提供

网赚项目交流+骗局曝光群
扫码进群，获取今日项目最新消息